Претензии к банкам по перевыполнению "антиотмывочного" закона пошли от физлиц

Решение было вынесено 4 февраля, а иск против банка подала гражданка Петрова О.И. - пишет "Коммерсант". "Представитель Промсвязьбанка действовал в рамках закона №115 "О противодействии легализации преступных доходов",  - пояснили в суде. Подозрения у банка вызвала очередная операция перечисления крупных сумм на счет госпожи Петровой, которые снимались исключительно наличными. В связи с тем, что запрошенные банком документы о происхождении денег и справку о своих доходах госпожа Петрова не предоставила, операции по ее счету были приостановлены на неопределенный срок. В пресс-службе банка пояснили, что такие меры были приняты в соответствии со ст. 7 п. 11 закона №115.
Однако, согласно ст. 845 ч. 3 Гражданского кодекса банк не вправе контролировать либо ограничивать использование клиентских средств. Перечень документов, из-за отсутствия которых банк может отказать в совершении операции по счету, действительно установлен "антиотмывочным" законом, но является закрытым и не включает затребованные Промсвязьбанком документы. Приостановление же операций по счету без особых указаний регулятора допускается законом максимум на два дня. В результате суд пришел к выводу, что банк, стремясь выполнить "антиотмывочный" закон, его же и нарушил, не говоря уже о Гражданском кодексе и законе о защите прав потребителей. Промсвязьбанк намерен обжаловать решение суда. "По нашему мнению, судом не дана оценка всем обстоятельствам дела и не приняты во внимание все положения закона №115",  - заявили в пресс-службе банка.
В Центральном райсуде Волгограда заявили, что аналогичный иск поступил в отношении банка "Петрокоммерц". Истцу отказались выдать со счета около 300 тысяч рублей, мотивировав свой отказ проверкой службы безопасности по факту обращения и затребовав дополнительные документы об использовании средств. Подобный же иск предъявлен Сбербанку. "Коммерсанту" также известны случаи отказов в выдаче наличных банком ВТБ 24.
Опрошенные газетой юристы не сталкивались ранее с судебными исками физических лиц в отношении "антиотмывочной" деятельности банков. Гендиректор компании "Право и консультации" Павел Монаков считает, что, если подобная судебная практика будет расширяться, банкам придется изменить свой подход к выполнению "антиотмывочного" закона. По словам экспертов, попытки банков под угрозой жестких санкций регуляторов "перевыполнить" "антиотмывочный" закон фактически приводят к сбоям в осуществлении нормальной экономической деятельности. Так, помимо проблем со снятием наличных из-за новых норм закона №115 физические лица испытывают большие проблемы с проведением безналичных платежей. Этот же аргумент используется банками при отказах в открытии счетов клиентам-юридическим лицам.