СМИ: после новогодних каникул ужесточат контроль за финансовыми операциями

Журналисты напоминают, что уже с 10 января 2021 года вступят в силу новые правила по контролю за наличными, вкладами и переводами.

Финансовый обозреватель портала Яндекс.Дзен обращает внимание на 6 нововведений, которые вступят в силу уже в самое ближайшее время. Эксперт ссылается на утвержденный полгода назад Владимиром Путиным федеральный закон № 208, который вносит изменения в известный многим 115-ФЗ. Его в народе называют «антиотмывочным законом».

Первая из новинок — это контроль за пополнением вкладов и счетов.

«Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию с него при осуществлению платежей по договору финансовой аренды (лизинга) подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна и превышает 600 тысяч рублей», — свидетельствует закон ФЗ-208.

Эксперт Яндекс.Дзен убежден, что текст закона так сформулирован, что в банке могут начать контролировать в обязательном порядке любые поступления на счета и вклады свыше оговоренной суммы, а не только ту операцию, о которой говорится в документе.

Еще одна финансовая новинка — контроль за почтовыми переводами. В соответствии с п. 1.7 208-ФЗ обязательному контролю будут подлежать суммы почтовых переводов от 100 тысяч рублей и выше. Это значит, что на почте могут запросить документы о происхождении средств и цели такого перевода.

Сейчас довольно распространены схемы проведения платежей с использованием счета телефона. Вам отправляют деньги на телефон, а потом Вы переводите их на счет карты. Новостью для вас может стать контроль за возвратом средств с телефонного счета.

Теперь, как сообщает портал Яндекс.Дзен, в соответствии с п. 1.8 208-ФЗ перевод неиспользованного аванса за телефонные услуги будет подлежать обязательному контролю при сумме 100 тысяч рублей и выше. Намерены жестче смотреть за операциями с недвижимостью. До сих пор обязательному контролю в этом сегменте рынка подлежали только те, где сумма составляла 3 миллиона рублей и более при переходе права собственности.

Но ведь есть довольно обширный перечень операций с недвижимостью, где нет изменения собственника. Теперь нотариусы, риэлторы должны будут в обязательном порядке контролировать эти операции на суммы от 3-х миллионов.

Для азартных россиян любопытным будет тот факт, что контроль ныне станут осуществлять и за букмекерскими ставками и лотереями. Теперь подобный «финансовый разврат» будут контролировать при суммах операций от 600 тысяч рублей и выше.

Ну, и, как уверяет эксперт Яндекс. Дзен, россиян ожидает общее ужесточение контроля.

«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции (или цепь операций) с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что она осуществляется в рамках легализации доходов, полученных преступным путем, …эта организация обязана в срок не позднее трех рабочих дней…направлять сведения о таких операциях…», — говорится в законе ФЗ-208.

До сих пор оценивалась каждая отдельная операция. Теперь же банк, почта, нотариус, риэлтор могут оценивать несколько операций в совокупности.

Допустим, Вы каждую неделю отправляете почтовыми переводами по 20 тысяч рублей. Теперь при 5-м переводе сотрудник почты уже может посчитать Ваши операции подозрительными со всеми вытекающими последствиями.

Причем, в законе не прописан период времени в течение которого может совершаться этот перечень операций. Таким нововведением операторам денежных средств представляются очень широкие полномочия по контролю и блокировке средств.

«В общем, готовим подтверждающие документы на переводы и платежи, начиная от 100 тысяч рублей и выше. Теперь это точно не будет лишним», — заявляет эксперт Яндекс. Дзен.

Фото из открытых интернет-источников