В России создадут реестр банковских клиентов и бенефициаров

Появление такой базы сведений предусматривает законопроект Национального совета финансового рынка (НСФР). Минэкономразвития и Госдума на сегодняшний день положительно оценивают нововведение.

Создать реестр банковских клиентов и их бенефициаров предлагает НФСР в рамках изменения законов «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «О персональных данных». Доступ к государственной базе будут иметь только банки и другие финансовые организации с надлежащими полномочиями.

Как сообщают «Известия», в пояснительной записке к законопроекту говорится, что так как такого реестра в стране нет, банки проверяют клиентов и бенефициаров на основе данных из интернета и сомнительных коммерческих реестров.

«В Минфине не ответили на запрос «Известий», в Минэкономразвития официально сообщили, что предварительно позитивно оценивают идею создания государственного информационного ресурса для выявления бенефициаров, но пока в ведомстве предлагаемый законопроект не изучали. В профильном комитете Госдумы проект одобряют. По словам зампредседателя комитета Думы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, создание баз бенефициаров облегчит работу банков, сняв с них часть временных и материальных затрат. По словам Аксакова, он готов поддержать соответствующую инициативу на законодательном уровне», - пишет издание.

В итоге в государственную базу данных планируют внести фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты удостоверения личности и ИНН физлица. Если физлицо открывает счет в пользу третьего лица, то их данные будут фиксироваться так же, как и данные бенефициаров. Что касается юрлиц, то в их отношении будут зафиксированы ИНН, государственный регистрационный номер, место регистрации и адрес местонахождения. Также в реестре будут данные о бенефициарах.

Мария Орлова