Соответствующий законопроект подало правительство.

Госдума приняла в первом чтении законопроект о расширении источников сведений для проведения упрощенной идентификации при денежных операциях, подтверждения достоверности сведений, полученных в ходе идентификации клиентов, за счет водительского удостоверения. Документ был инициирован правительством РФ.

Согласно законопроекту, для совершенствования порядка проведения упрощенной идентификации клиента — физлица, расширения перечня аутентификаторов и каналов дистанционного взаимодействия законопроектом предлагается разрешить использовать номер водительского удостоверения.

Помимо этого, документ предусматривает повышение суммы лимитов по отдельным денежным операциям, в отношении которых идентификация клиента, согласно «антиотмывочному» законодательству, не проводится. Предлагается повышение суммы лимитов для обязательной идентификации операций при приеме от клиентов — физлиц страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования транспортного средства с 15 тыс. рублей до 40 тыс. рублей.

Законопроектом также предлагается уточнить положение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» об использовании сведений из информационных систем органов госвласти РФ и государственных внебюджетных фондов при подтверждении достоверности сведений, полученных при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновлении сведений о них, прямо предусмотрев в законе возможность использования для этих целей единой системы идентификации и аутентификации.

Проект документа предусматривает возможность поручения проведения идентификации или упрощенной идентификации любой организацией, осуществляющей денежные или имущественные операции, кредитной организации.

Законопроект был разработан в рамках воплощения мероприятия, предусмотренного паспортом федерального проекта «Нормативное регулирование цифровой среды» нацпрограммы «Цифровая экономика Российской Федерации».